银监会：杜绝以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资

据银保监会网站消息，8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行等五部委筹款警告。

提醒称，近日，一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸收资金，侵害了合法权益。公众的权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是区块链概念被炒作非法集资、传销和欺诈的事实。主要特点如下：

一、联网和跨界很明显。依托互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。有个人在聊天工具群中声称自己获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，极有可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

二、欺骗性、诱惑性和隐蔽性。利用热点概念炒作，大肆捏造“高大上”理论，有的还利用明星V“平台”进行宣传，以“糖果”空投为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”、“投资周期短、高回报、低风险”，这是一种高度妄想。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势，套利取款，非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或打着共享经济的旗号举报虚拟货币挖矿有奖金吗，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

三、存在多种违法风险。不法分子通过宣传举报虚拟货币挖矿有奖金吗，以“静态收入”（通过炒币升值获利）和“动态收入”（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者发展人员加入，并不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

风险提示称，此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金难以长期维持运转请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；如发现违法犯罪活动线索，可主动向有关部门举报。