比特币合法吗？看20多个国家怎么说

由于价格上涨和新货币的激增，加密货币市场的市值迅速上升。 全球监管机构开始关注数字资产的使用和交易。

鉴于比特币在市场上的领先地位并融入全球创业生态系统，很少有国家宣布比特币非法，因为这会影响所有加密货币，尤其是比特币。 然而，这并不意味着比特币就是“法定货币”。 迄今为止，比特币只在日本被授权冠以比特币的称号。 比特币虽然具有法定货币以外的特性，但这并不意味着它不能用于支付，而是由于缺乏中心化的信用背书，其作为支付的使用是完全免费且波动性大的。

不同的司法管辖区正在考虑采取什么措施，他们的做法各不相同：一些较小的国家，例如津巴布韦，只是草率地发表了一些对比特币合法性产生怀疑的声明。 更大的机构，如欧盟委员会，认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行 (ECB) 认为加密货币还不够成熟，无法监管（尽管比特币已有近 10 年的历史）。 历史，我们不禁想知道什么时候我们才能意识到它实际上已经足够成熟了）。 在美国，这个问题因监管地图的断裂而变得更加复杂——谁来立法，是联邦政府还是各州？

在其他国家，一个没有明确答案的相关问题是：中央银行和金融机构，究竟应该由谁密切关注加密货币？ 在一些国家，它们是通用的，但在大多数发达国家，它们是具有不同职权范围的独立机构。

另一个有争议的问题：比特币应该在国内还是国际范围内受到监管？ 法国曾推动 20 国集团 (G20) 在 2018 年 4 月的峰会上讨论如何制定标准。

同时，我们还需要进一步区分加密货币本身的监管（它是一种商品，它是一种货币，还是法定货币？）和加密货币业务（他们是汇款人，他们需要许可证吗？）。 在一些国家，这些考虑是相互关联的，而在大多数其他国家，它们是独立的主题。

我们之前也写过一个大概的总结和分类，可以看作是对后面细节的分类和总结。 如果不想了解太多细节，可以看《》。

以下是一些国家所作声明的简要总结。 此列表可能会不时更新。最后更新日期：2018 年 7 月 5 日

中国

虽然中国没有禁止比特币交易（并坚持不打算这样做），但它已经打击了比特币交易所，所有主要的中国比特币交易所，包括 OKCoin、Huobi、BTC China 和 ViaBTC，都在 2017 年进行交易，订单暂停数字资产兑人民币交易。

加密货币挖矿行业已被列入淘汰行业名单。

日本

日本是第一个明确宣布比特币交易为“法定货币”的国家，它于 2017 年初通过了一项法律，其中还包括反洗钱和了解你的客户规则下的比特币交易（尽管许可证申请已被暂停，因为监管机构正在处理2018 年初 Coincheck 交易所的黑客攻击）。

最近，金融服务局一直在打击交易所，暂停两家交易所的交易，向几家交易所发出改进令，并要求其他五家机构采取更好的安全措施。 它还成立了一个加密货币交易行业研究小组，旨在研究与比特币和其他资产相关的制度问题。

韩国

2018年初，韩国禁止使用匿名虚拟货币账户。 当局正在努力加强对交易所的监管（其中可能包括交易许可计划）以遏制加密货币投机，尽管金融监管局负责人表示政府将支持加密货币的“正常”交易。

在一个有趣的战略转变中，韩国媒体最近的一份报告表明，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构进行谈判，以共同监管加密货币投资。

2018 年 4 月，公平贸易委员会下令全国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

美国

美国受到分散监管体系的困扰，州和联邦层面的立法者负责多层管辖权和复杂的权力分立，导致复杂的整体监管图景。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。 例如，纽约在 2015 年推出了备受争议的“BitLicense”，允许比特币企业在该州正式运营（许多初创公司将比特币完全撤出该州，而不是遵守昂贵的要求）。 2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将汇款法适用于比特币交易。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 100,000 美元的债券。 在得克萨斯州，国家证券委员会正在监控（有时是关闭）与比特币相关的投资机会。 加利福尼亚州在冻结 1326 号提案后处于比特币监管的边缘。虽然该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评，但它被认为比纽约的比特币许可证更具压迫性。

在联邦层面，美国证券交易委员会 (SEC) 的重点一直放在区块链资产作为证券的使用上，例如某些比特币投资基金是否应该向公众出售，以及发行是否具有欺诈性。

鉴于商品期货交易委员会 (CFTC) 将加密货币比特币称为“商品”，其对比特币的潜在监管足迹甚至更大。 虽然该公司尚未制定全面的比特币监管，但最近的工作重点是监控新生的比特币期货市场。 它还对几项与比特币相关的计划提出指控国家为什么不禁止比特币，强调其打算在怀疑欺诈时对加密货币行使管辖权。

Uniform Law Commission 是一个非营利性协会，其目的是使州立法更加清晰和一致，它起草了《虚拟货币商业法统一条例》，几个州正在考虑在即将举行的立法会议上引入该法案。 该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动属于汇款业务，以及它们需要哪些类型的许可证。 批评者担心它与纽约的 BitLicense 过于相似。

俄罗斯

国家杜马的金融监管机构预计将在 2018 年年中起草加密货币立法。 重点似乎是保护公民免受欺诈，同时允许个人和企业合法使用加密货币。

国家杜马的努力因普京本人于 2017 年 10 月发布的一项授权而得到加强，该授权敦促在欧亚经济联盟（亚美尼亚、白俄罗斯和其他国家的联盟）内发展“单一支付空间”，加强对代币销售的审查，以及比特币采矿业务的许可。

欧洲联盟

欧盟对加密货币监管采取谨慎态度，正在采取多项举措让行业参与者参与起草支持规则。 重点似乎是在监管之前学习，同时促进创新并考虑生态系统的需求。

然而，欧洲中央银行 (ECB) 正在推动对数字货币的流动进行更严格的控制，作为更广泛的反洗钱斗争的一部分，认识到监管无国界资产的司法管辖区的复杂性。 2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而欧洲央行行长马里奥德拉吉最近证实，在欧洲央行看来，比特币的监管“不够成熟”。

2018 年 4 月，奥地利议会成员以压倒性多数投票赞成于 2017 年 12 月 18 日与欧洲理事会达成的一项协议，该协议的部分目的是防止在洗钱和恐怖主义融资中使用加密货币。

二十国集团 (G20)

由全球 20 个最大的经济体组成的 G20 最近将注意力转向了加密货币，承诺在 2018 年 7 月之前就监管的初步步骤起草提案，但具体日期尚未确定。 总之，据说联合镇压已经放弃。

英国

英国金融行为监管局 (FCA) 将比特币视为一种“商品”，因此计划对其进行监管。 然而，该公司暗示将介入监管与比特币相关的衍生品。 缺乏消费者保护是美国食品和药物管理局最近就风险发出警告的原因。

印度

印度储备银行已就比特币发出两次官方警告，2017 年底，印度财政部长在接受采访时澄清比特币不是法定货币。 政府尚未出台任何涉及加密货币的法规，尽管它正在制定提案。 然而，印度储备银行已禁止印度金融机构开展加密货币交易和其他相关服务（印度最高法院最近维持了这一禁令）。

新加坡

据报道，新加坡金融管理局正在研究是否需要新规则来保护加密货币投资者，虽然不太可能禁止加密货币交易，但它正在考虑在交易所实施反洗钱和恐怖主义融资规则。 中央银行还在制定比特币支付的统一监管框架，并发布了有关比特币投资的警告。

澳大利亚

2017 年 10 月，澳大利亚参议院开始辩论一项法案，该法案将反洗钱法规应用于该国的加密货币交易所，并对无照经营的交易所提出刑事指控。

同月，税务机关取消了比特币的“双重征税”规定，这是 2014 年决定将比特币视为“交易商品”而非货币或资产的结果。

截至 2017 年底，加密货币交易所必须在国家金融情报机构 Austrac 注册，并遵守客户验证和记录保存要求。 然而，目前不太可能采取进一步行动，因为央行官员最近表示，使用加密货币进行支付不需要统一监管。

加拿大

加拿大是最早起草“比特币立法”的国家之一，于 2014 年通过了 C-31 法案，将“虚拟货币业务”指定为“货币服务业务”，迫使它们遵守反洗钱 (AML) 并知道-您的客户（纽约市）要求。

政府已明确表示，比特币不是法定货币，该国税务机关根据活动类型考虑对比特币交易征税。

南非

2017 年，南非储备银行实施了统一的“沙盒方法”，与少数几家初创公司一起测试比特币和加密货币的法规草案。

泰国

在宣布比特币非法后，泰国银行据称在 2014 年发布了一份回溯声明，澄清比特币不是法定货币（但在技术上不违法）并警告风险。

2018 年 3 月，政府行政部门初步通过了两项皇家法令草案，建立了保护加密货币投资者的正式规则（以及设定 KYC 要求）并对他们的资本利得征税。 这些草案尚未得到内阁的最终批准。

埃及

2018 年 1 月，埃及大穆夫提宣布，由于与此活动相关的风险，伊斯兰教法禁止在巴勒斯坦进行加密货币交易。 虽然这不具有法律约束力，但确实是一份高水平的法律意见。

伊朗

2018 年 4 月，伊朗中央银行及其主要市场监管机构之一表示，伊朗的金融业务不应以比特币或其他加密货币进行交易。 此外，CoinDesk Facebook 最近报道了越南政府对在该国运营的加密货币交易网站的审查。

哈萨克斯坦

据报道，哈萨克斯坦国家银行最近暗示哈萨克斯坦计划禁止加密货币交易和挖矿，尽管目前尚未通过严格的规定。

马来西亚

马来西亚证券委员会正在与该国中央银行合作，为加密货币创建一个统一的监管框架。

马耳他

这个欧洲岛国最近通过了一系列有利于区块链的法律，其中一项详细说明了加密货币交易所的注册要求。

墨西哥

2014年，墨西哥中央银行发表声明，禁止墨西哥银行进行虚拟货币交易。 次年，财政部澄清说，虽然比特币不是“法定货币”，但它可以用作支付，因此与现金和贵金属一样受到同样的反洗钱限制。

2017 年底，墨西哥国家立法机构批准了一项法案，将当地比特币交易所置于中央银行的监管之下。

尼日利亚

虽然尼日利亚银行被禁止处理虚拟货币，但尼日利亚中央银行正在起草一份白皮书，概述其关于使用加密货币作为支付方式的官方立场。

其他

阿根廷：发出风险警告

孟加拉国：有罪，应受惩罚

玻利维亚：禁止使用和贸易

厄瓜多尔：禁止使用国家为什么不禁止比特币，自定义标准

吉尔吉斯斯坦：非法交易欧元

摩洛哥：有罪，应受惩罚 纳米比亚：非法

巴基斯坦：禁止与加密货币公司合作

部分内容参考并翻译自coindesk。 经【币圈事务总局】整理发布，有删改。

作者持有比特币、以太坊和其他加密货币的投资头寸，但不从事短线或日内交易。 所有观点均为个人观点，不构成投资建议。

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