要求亲属申请49张银行卡“炒币”恐涉嫌违法

在线数字货币投资正在蓬勃发展。在巨额利润的驱使下，一些投机者盲目关注利润风险，忽视法律风险。李大发（化名）借别人几十张银行卡炒币“闹事”。日前，被杨浦区检察院起诉的李大发以妨害信用卡管理罪被判刑。被告人李大发以妨害信用卡管理罪被判处有期徒刑10个月，并处罚金2万元。

2019年1月3日上午，上海的胡女士接到一个陌生电话。电话那头的人自称是湖南省长沙市公安局的工作人员，并告知她她的银行卡涉嫌洗钱。

由于“工作人员”准确地陈述了她的个人信息，惊慌失措的胡女士认为这是真的。根据对方的指示，她通过网银共转账了100多万元。然而银行卡炒币被锁了怎么办，在一次“大刀阔斧的操作”之后，对方彻底切断了音频。胡女士这才恍然大悟，自己可能落入了网络诈骗的圈套，不得不报警。

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警方通过追踪网上交易记录发现，经过多次账户转账，胡女士转账的20万余元最终转到了一张实际持有人为小李的银行卡上。

警方顺着线索展开调查，找到了远在四川的小李。面对审讯，他承认银行卡是他自己的。“卡一发出，我就交给我叔叔。” 我一点也不知道。“我叔叔想用卡，我也没多想，也没多问。” 2018年下半年以来，小李先后办理了十几张银行卡，交给陈某某“让他处理”。

五十出头的李大发转业后，一直在当地一所中学从事金融工作，过着悠闲的生活。一次偶然的机会，李大发接触到了互联网理财——“特币”之路。

在线数字货币交易平台鱼龙混杂，资金交易频繁，很容易被不法分子利用作为洗钱的场所。虽然平台上有公告提醒投资者，交易要谨慎、规范，防止“洗钱”。但天天靠“炒币”赚大钱的李大法却对此置若罔闻。

为了防止“黑钱”流入，规避银行账户被公安机关冻结的风险，李大发在网络平台投资数字货币时，其实是冒了险：实行“收付分离” 》，也就是用自己的银行卡付款，但是每次卖币收钱都会换一张卡。因此，频繁的交易需要大量的银行卡。李大发等人让亲友以自己的名义申请了49张银行卡，并用这些“借来的”“亲友卡”“小心”炒了自己的硬币。

在投资平台上，当李大发使用侄子小李实名注册的银行卡在网络平台上进行交易时，这些卡成为胡女士电信网络诈骗的“帮凶”，尽管他本人是“充满问号”和“看起来很无辜”。

检察机关表示，《全国人民代表大会常务委员会关于中华人民共和国刑法信用卡规定的解释》规定，刑法中的“信用卡”是指消费支付和发放的信用贷款。商业银行或其他金融机构。、转账结算、现金存取等电子支付卡的全部或部分功能。

本案被告人李大发虽然没有直接参与电信诈骗，但在网络平台进行金融交易时，非法持有他人信用卡近50张，进行高频交易、暴利，远超合理范围。客观上，它不仅为犯罪分子进行的违法犯罪活动提供了便利，也成为电信网络诈骗罪的一部分银行卡炒币被锁了怎么办，严重扰乱了国家金融管理秩序。

非法持有他人信用卡，累计超过5张的，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一的规定，以妨害信用卡管理罪提起公诉。

检方提醒：不要随意买卖、出租、借出银行卡，这些行为具有法律风险，可能涉嫌严重犯罪。不为谋取私利而触犯法律红线。